Stylegent
Я думаю взяти на роботу фінансового планувальника. Що мені потрібно знати?

Робота з фінансовим планувачем може бути надзвичайно корисним досвідом, але важливо розуміти як свої обов'язки, так і свої права в цих професійних стосунках. Ось що ви очікуєте:

Цілісність

Якщо фінансовий планувальник серйозно сприймає свої професійні зобов’язання, вона матиме на увазі ваші найкращі інтереси, завжди кажіть правду, дотримуйтесь своїх обіцянок і переконайтеся, що ви повністю поінформовані.
Ваша робота Перевіряючи посилання на новий планувальник, запитайте інших клієнтів, як вони ставляться до цих ключових проблем. Якщо вони здаються невпевненими або вагаються, слідкуйте за іншими посиланнями, поки ви не будете задоволені. Якщо ви не впевнені в цілісності свого планувальника, перейдіть далі.

Об'єктивна порада

Розраховуйте на свого планувальника, щоб ретельно розглянути вашу конкретну ситуацію, використовуючи її досвід та судження. Вона повинна надати вам поради, які найкраще відповідають вашим цілям. Це не означає, що ви завжди будете чути те, що хочете, але вона повинна мати можливість запропонувати альтернативні цілі чи пріоритети.
Ваша робота Слухайте свого планувальника і прийміть її поради. Але якщо ви чогось не розумієте, запитайте. Не кивайте, а потім ігноруйте. Або ще гірше, не роби щось, тому що вона сказала це. Це ваші гроші, тож вам краще знати, що відбувається


Компетентність

Шукайте сертифікованого фінансового планувальника (CFP) або зареєстрованого позначення фінансового планувальника (RFP). Але на цьому не зупиняйтеся Запитайте, які ще курси безперервної освіти вона проводила, щоб залишатися в курсі останніх. Якщо ваша ситуація вимагає досвіду, яким вона не володіє, вона повинна мати можливість запропонувати інших фахівців, які можуть вам надати допомогу.
Ваша робота Тепер, коли ви працюєте з планувальником, ви взяли на себе зобов’язання бути поінформованим про власну фінансову ситуацію, щоб ви могли обговорювати свої гроші розумним та розумним способом. Будьте активними і не покладайтесь лише на її вказівки.

Повне розкриття

Ваш планувальник повинен пояснити ризики, пов’язані з її фінансовими рекомендаціями та будь-які потенційні конфлікти інтересів. Наприклад, чи отримує вона особисто або фінансово від придбання певного товару або від прямого результату запропонованої стратегії? Чи пов’язана компанія, для якої вона працює, з інвестиціями, які вона пропонує?
Ваша робота Кашлюйте всі фінансові факти, включаючи ваші помилки. Якщо ви стримуєтесь, вона не дізнається повну картину, і ви можете отримати погану пораду.

Конфіденційність

Щоб отримати найкращі результати у відносинах з фінансового планування, вам доведеться сказати все. Ваш планувальник повинен зберігати цю інформацію в конфіденційності, лише обмінюватися нею з іншими для ведення бізнесу від вашого імені та лише за вашою згодою.
Ваша робота Довіряйте їй. Зберігання прихованих горщиків з грошима чи мрії у таємниці від планувальника просто ускладнює її роботу.

Грунтовність

Після того, як планувальник визначить, що вона може вам допомогти, вона повинна скласти письмові рекомендації, які підходять саме вам. Ви завжди можете вносити зміни на ходу, але слід підтвердити подані документи, які показують усі зміни. Якщо ви будете вільними, це означає, що вам більше не доведеться відступати, якщо буде зроблено щось, чого ви не очікували. І завжди вимагайте чіткого твердження про те, які послуги вона надаватиме та за якою ціною.
Ваша робота Організуйте свої записи. Майте зошит для запису суті ваших розмов із планувальником, дати та дії (якщо такі є), які потрібно вжити.

Кольє з еко-шику на День Землі

Кольє з еко-шику на День Землі

Продукт місяця: квітень

Продукт місяця: квітень

Незабаром: відповіді на ваші найбільші стильові запитання

Незабаром: відповіді на ваші найбільші стильові запитання